Los precios de las opciones que se negocian en los mercados traen ruido, y calcular de forma directa sobre ellos produce resultados absurdos y oscilantes. El trabajo muestra que suavizar esos cálculos con una penalización matemática da números más razonables para valuar riesgos. Para quien ahorra o invierte, esto explica por qué los modelos financieros que usan los bancos no son tan exactos como parecen. Del otro lado, el método sigue siendo una propuesta de una sola persona y no fue validado con datos de mercados argentinos.